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규제 및 입법 분석 #6
규제 및 입법 분석 – 글로벌
국제결제은행(BIS) 프로젝트 mBridge에 대한 보고서 게시<, 여러 중앙 은행이 발행할 수 있는 분산 원장 기술(DLT) 기반의 공통 플랫폼을 사용하여 국경 간 지불을 실험하고 교환<고객이 암호화폐를 거래할 수 있는 비즈니스… 더< 각각의 중앙 은행 디지털 통화(다중 CBDC). 이 보고서는 BIS, 홍콩 통화 당국, 태국 은행, 중국 인민 은행 디지털 통화 연구소, 아랍 에미레이트 중앙 은행이 개발했습니다. 프로젝트 쇄빙선< CBDC가 국제 소매 및 송금 결제에 사용될 수 있는지 알아보기 위해 BIS와 이스라엘, 노르웨이 및 스웨덴 중앙 은행 간의 또 다른 흥미로운 협력입니다.
재정 조치 태스크 포스(FATF<FATF(Financial Action Task Force)는 전 세계 금융 기관입니다. 더<): 모니터링이 강화된 관할권: 2022년 10월 21일 릴리스<, FATF는 콩고민주공화국, 모잠비크, 탄자니아를 전략적 AML<AML 규칙은 다음을 방지하고 신고하는 데 도움이 됩니다. 더</CTF 결함이 있지만 실행 계획을 개발했습니다. 주소<주소는 비트코인을 “소유”하는 암호화 키입니다. 이것… 더< 그들의 취약점. 반대로 니카라과와 파키스탄은 FATF의 감시 강화 대상 관할 지역 목록에서 제외되었습니다.
OECD, 암호화 자산 보고 프레임워크(CARF) 발표: 경제 협력 개발 기구(OECD)는 암호화 자산 보고 프레임워크(CARF)<, 제안된 자동 교환 시스템에 대한 G20(Group of Twenty)의 요청에 따라. 이 간행물에는 2022년 8월 OECD 재정위원회에서 승인한 CARF의 규칙 및 설명과 공통(세금) 보고 기준(“CRS”)에 대한 수정안이 포함되어 있습니다.
규제 및 입법 분석 – 미국
10월 20일일상품선물거래위원회(CFTC) 2022 회계연도 시행 결과 발표<, 그 중 82건의 조치 중 18건이 디지털 자산 관련 사례였습니다. 이러한 사례를 강조한 것은 6월부터 발생한 17억 달러 규모의 사기 계획이었습니다. 이것은 디지털 자산과 관련된 CFTC에 대한 현재까지 가장 큰 집행 사례입니다.
국세청(IRS)은 1040 신고자에 대한 지침 초안을 발표했습니다. 초안 릴리스의 17페이지< 디지털 자산을 이전보다 더 광범위하게 취급하는 방법에 대한 정의를 포함하고 이제 대체 불가 토큰(NFT)에 대한 구체적인 언급을 포함합니다.
10월 3일일보안 거래 위원회(SEC) 에 대한 혐의 발표< 유명인 Kim Kardashian이 EthereumMax 홍보에 대한 보상을 받았다는 사실을 공개하지 않았습니다. 합의에는 그녀가 126만 달러를 지불하는 데 동의하는 것이 포함되었습니다. SEC 회장인 Gensler는 이것이 유명인사들에게 공시법을 준수하고 개인들에게는 투자 위험을 염두에 두도록 상기시키는 것이라고 언급했습니다. 또한 10월 3일일, SEC는 라틴계 투자자와 관련된 암호화 자산 관련 사기 중단을 발표했습니다.<. “2022년 9월 19일, 증권 거래 위원회는 Chavez가 설립하고 통제하는 CryptoFX라는 회사를 통해 피고인 Mauricio Chavez와 Giorgio Benvenuto가 운영하는 라틴계 투자자를 대상으로 진행 중인 사기 및 미등록 암호 자산 제공을 중지하기 위한 긴급 조치를 제출했습니다. LLC.” SEC는 이 사기 수법에 5,000명 이상의 피해자와 1,200만 달러의 자금이 관련되어 있다고 지적했습니다.
규제 및 입법 분석 – EMEA
유럽의 VASP는 작년에 전례 없는 의심스러운 거래 보고(STR) 비율을 보였습니다. 수집한 데이터 ACAMS moneylaundering.com< 유럽 42개국의 금융정보분석원이 받은 총 STR이 거의 3배 증가한 것으로 나타났습니다. 2020년 240만에서< 지난해 690만명으로 STR은 영국과 이탈리아에서 약 20%, 프랑스에서 44%, 네덜란드에서 70%, 독일과 에스토니아에서 100% 증가했습니다. 그러나 가장 인상적인 성장은 2021년 STR의 13배를 기록한 리투아니아에서 발생했습니다. 핀란드에서는 STR이 2020년 62,000개에서 지난해 370만 개로 거의 60배 증가했습니다.
미국 기반 쌍둥이 자리 확장 EU 서비스< 유럽 6개국: 덴마크, 스웨덴, 포르투갈, 체코, 라트비아, 리히텐슈타인. 이들 국가의 거주자와 기관은 이제 유로, 영국 파운드, 직불 카드, 은행 송금, Apple 또는 Google Pay를 통해 100개 이상의 암호화폐를 구매, 입금, 거래 및 보관할 수 있습니다. 2022년 3월 초에 Gemini는 “Gemini Payments Limited”를 가상자산<가상 자산이라는 용어는 모든 디지털 표현을 의미합니다 … 더< 서비스 제공자(VASP<VASP(가상 자산 서비스 공급자)란 무엇입니까? 가상 A… 더<) 아일랜드 중앙은행 (참조 번호 C432664)<. EU의 랜드마크 아래 Crypto-Asset Regulation (MiCA)의 시장<), 암호화 자산 서비스 공급자는 EU 내에서 운영하려면 승인이 필요합니다.
1754년에 설립된 독일에서 가장 오래된 개인 소유 은행 중 하나인 Bankhaus von der Heydt는 인수 고려< 독일 기반 암호화폐<암호 화폐(또는 암호화 통화)는 디지털 자산 데… 더< 그리고 블록체인<블록체인이란 무엇입니까? 블록체인은 공유 디지털 장부… 더< 투자자 비트코인 그룹 SE<소유자 퓨처럼 뱅크 AG<, 디지털 통화 거래 플랫폼. 지난 5월 초, 코인파니온<암호화폐 투자의 세계로의 쉬운 진입을 위한 암호화폐 스타트업 , 와 협업 발표 뱅크하우스 폰 데어 하이트<, 암호화 보관 및 거래에서 운영 파트너십을 구축합니다. 한편, 각종 매체에서는 Binance는 은행 인수를 고려하고 있습니다.<) 암호 화폐와 기존 금융 간의 격차를 해소합니다.
Deutsche Bank AG는 BaFin으로부터 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 구체적인 조치를 취하라는 명령을 받았습니다. 2022년 9월 28일 기준 발표<독일 연방 금융 감독 당국은 은행이 이러한 특정 조치를 준수하지 않을 경우 재정적 처벌을 부과하겠다고 위협했습니다.
FINMA는 자금 세탁 방지 조례를 부분적으로 개정합니다: 스위스 금융 시장 감독 기관 FINMA는 부분 수정< FINMA 자금 세탁 방지 조례. 2023년 1월부터 스위스 시민은 1,000스위스 프랑 이상을 암호화폐로 거래할 때 신원을 확인해야 합니다.
텔아비브 증권 거래소는 2023년에서 2027년에 자세히 설명된 바와 같이 소유권 구조를 재구성하고 국제 표준에 맞추기 위해 더 많은 암호화 통화 거래를 허용하는 블록체인 플랫폼을 만들 것입니다. 전략 문서< 10월 24일 출간.
규제 및 입법 분석 – APAC
싱가포르 통화청(MAS)은 10월 26일 두 건의 자문 보고서를 발표했습니다.일. 상담서 P008-2022< 디지털 결제 토큰에 대해 제안된 규제 조치를 제공합니다. 이것은 “지불법에 따라 디지털 지불 토큰 서비스를 제공하는 사업을 수행하는 라이선스 사용자 및 면제 지불 서비스 공급자에 대해 제안된 규제 조치를 설정합니다. 서비스<비영리 단체, 포럼 및 뉴스 사이트를 포함한 일반 서비스… 더< 법 2019”. 상담서 P009-2022< 스테이블 코인 관련 활동에 대해 제안된 규제 접근 방식을 제공합니다. 이것은 “스테이블코인 관련 발행 및 중개 활동에 대한 전반적인 규제 접근 방식에 관한 MAS의 정책적 사고를 제시하고 그러한 활동에 부과될 핵심 요구 사항을 강조합니다.” 의견 수렴 기간은 2022년 12월 21일까지입니다.
홍콩 소매 암호화폐 거래를 합법화할 계획이며, 보도에 따르면< 2023년 3월부터 암호화폐 플랫폼에 대한 의무 라이선스를 도입합니다. 홍콩은 글로벌 금융 허브로서의 명성을 다시 쌓고자 하지만 암호화폐가 금지된 중국 본토와는 대조적입니다.
인도중앙은행(RBI)이 발행한 개념 문서< 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)인 디지털 루피를 사용합니다. 목적은 CBDC에 대한 인식을 높이고 디지털 루피 도입에 대한 RBI의 접근 방식과 고려 사항을 설명하는 것입니다.
그만큼 호주 준비 은행 특히 소매 공간에서 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)의 사례에 대해 여전히 신중하지만 CBDC로 나아가고 있습니다. 연구 프로젝트< 호주 디지털금융협동조합연구센터와 함께
규제 및 입법 분석 – LATAM
브라질 증권거래위원회(CVM), 암호화폐와 증권시장에 대한 가이던스 의견 발표<
2022년 10월 11일, 브라질 CVM은 “유가 증권으로 간주되는 암호 자산에 적용되는 규칙에 대한 지자체의 이해를 통합하는” 지침 의견 40을 발표했습니다. 이것은 CVM이 암호화 자산에 대한 감독 및 집행을 포함하여 규제 권한을 행사하는 방법을 명확히 하기 때문에 중요합니다.
지침의 주요 초점은 문서 중간에 있으며 CVM은 토큰 분류 및 암호화 자산의 증권 특성에 대한 기준을 설명합니다. 토큰의 분류는 법적 처리를 나타내므로 중요한 차이점입니다. 초기 분류에는 다음이 포함되며 CVM은 토큰이 설계 및 경제적 용도에 따라 여러 범주에 속할 수 있다고 지적합니다.
| 1) 결제 토큰 | “통화 기능, 통지된 계정 단위, 교환 수단 및 가치 준비금을 복제하려고 합니다.” |
| 2) 유틸리티 토큰 | “사용 특정 제품 또는 서비스 구매 또는 액세스” |
| 3) 토큰 참조 | “유형 또는 무형의 하나 이상의 자산을 나타냅니다. 예는 ‘보안 토큰’스테이블 코인, 대체 불가능한 토큰 (NFT) 및 기타 자산은 ‘토큰화’ 작업의 대상입니다.” |
암호화폐가 증권의 범주에 해당하는 경우, 이슈 및 해당 당사자는 증권법을 준수해야 합니다. 시장 참여자는 암호자산의 특성을 분석하여 유가증권인지 판단해야 합니다. 1) “법률 제6,385/76호 제2조 I~VIII 항목 및/또는 법 제14,430/2022호에 규정된 유가 증권의 디지털 표현” 및 2) “법률 No. 6,385/76 제2조 IX의 범위에 속합니다. [CVM leverages the US’ Howie Test in this law], 집합 투자 계약 인 범위”. 보안 처리에 대한 기타 고려 사항은 투자, 공식화, 투자의 집합적 특성, 경제적 이익의 기대, 제3자 노력 및 공모를 포함하는 지침에 요약되어 있습니다. 마지막으로 CVM은 기술 발전에 개방적이며 자본 시장을 개선할 수 있는 능력에서 이점을 찾습니다. 이 분야에 대한 분석을 계속 수행하고 향후 지침 및 법적 조치를 업데이트/강화할 수 있습니다.
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